זירת המומחים בישראל

יועץ לכלכלת המשפחה לצמיחה אישית ופיננסית

עמידה ביעדים פיננסים נחשבת למשימה מאתגרת במיוחד.
באמצעות יועץ לכלכלת המשפחה ניתן לעמוד ביעדים מוגדרים.

יועץ לכלכלת המשפחה סיוע לאנשים בניהול נכון מבחינה כלכלית

יועץ לכלכלת המשפחה לצמיחה אישית ופיננסית מסייע לאנשים בניהול נכון מבחינה כלכלית תוך בחינת ניהול התקציב של המשפחה.
ליווי של יועץ לכלכלת המשפחה נועד על מנת להשיג את המטרות
הפיננסיות תוך החזרת שליטה על הכסף ואפשרות להבין את המצב הפיננסי
באמצעות מעקב על החשבון בכל רגע נתון תוך אפשרות לדעת מה מתרחש בחשבון הבנק בכל רגע נתון.

מיהו יועץ מוסמך לכלכלת המשפחה?

יועץ מוסמך לכלכלת המשפחה יהיה איש מקצוע אשר לו ידע וניסיון רב בתחום.

בעל תואר ראשון בתחום: יועץ לכלכלת המשפחה יהיה בעל תואר ראשון בתחום.

הבנה רחבה בתחום: מתוקף היותו בעל ניסיון רב, תהיה לו הבנה רחבה בתחום.

מי האנשים שמגיעים לפגישה עם יועץ לכלכלת המשפחה?

נשאלת השאלה מי הם האנשים שמגיעים לפגישה עם יועץ לכלכלת המשפחה-
מדובר על אנשים אשר מעוניינים לעשות סדר בכל הכסף שלהם,
אנשים אשר איבדו שליטה על הכסף ולא מבינים כיצד הכסף שלהם בורח.
הם רואים אנשים אחרים מרוויחים כסף
בשעה שהם מאבדים את הכסף שלהם ורוצים להחזיר את השליטה לידיים שלהם.
מדובר על אנשים המוצאים את עצמם רודפים
אחרי הכסף ולא מצליחים לרדת מהעגלה וזקוקים לסיוע מקצועי.

מה כוללת פגישת ייעוץ?

פגישת הייעוץ כוללת מספר מפגשים אשר במסגרתם יש מספר שלבים חשובים:

תחקיר: בפגישה הראשונה יש צורך בעריכת תחקיר על מנת להבין את המצב לעומק-
חשוב ביותר לוודא את ההיסטוריה הכלכלית של
האנשים שמגיעים לפגישה על מנת לדעת כיצד לסייע להם בצורה הטובה ביותר.
מאחורי השטח מסתתר סיפור וחשוב ביותר להבין את הסיפור היטב.

בניית מסגרת תקציב: בשלב הבא חשוב ביותר לבנות מסגרת תקציב ולדעת כיצד לנהל את התקציב.
מפגש אחד מיועד כולו לנושא ביטוחים של המשפחה,
יועץ כלכלי ידע לומר אילו ביטוחים הכרחיים למשפחה, על מה חשוב ועל אילו ביטוחים ניתן לוותר.
יועץ לכלכלת המשפחה לצמיחה אישית ופיננסית

בחינת משכנתאות: גם מבחינת משכנתאות חשוב ביותר לבדוק האם המשכנתא מתאימה ונכונה לבני המשפחה.

התאמה של כלי הייעוץ: כל אחד מגיע לייעוץ ממקום אחר בחיים- לעיתים תהיה זאת משפחה
ובה יש מתבגרים ואילו לעיתים יהיה זה זוג צעיר אשר מעוניין להתחיל את הדרך המשותפת ללא מינוס בבנק.
לכל אחד מהם חשוב ביותר להתאים את הכלים המתאימים ביותר.
ככל שההתאמה תהיה מדויקת יותר, כך התוצאה תחזיק מעמד לאורך זמן רב.

איך לבחור את היועץ הטוב ביותר?

בעת בחירת יועץ לכלכלת המשפחה לצמיחה אישית ופיננסית חשוב ביותר להביא בחשבון את הנקודות הבאות:

המלצות: אם יש לכם חברים או בני משפחה אשר נעזרו בשירות של היועץ,
הרי זה הזמן להסתייע בשירות שלהם ולהבין האם מדובר על יועץ מקצועי.

שיחה טלפונית: כדאי לשוחח עמו בטלפון ולהתרשם ממנו.
באמצעות שיחה הטלפונית ניתן לבחון את הידע,
הרקע שלו ולהבין האם מדובר על איש מקצוע בעל ניסיון רב בתחום.
מדובר על הזדמנות לשמוע את הקול שלו ולקבל החלטה בהתאם-
האם זה איש המקצוע אשר אתם רוצים שילווה אתכם בתהליך או שמא עליכם להמשיך את החיפוש?

הבנת הדילמה: יועץ טוב צריך להבין את הדילמה שלכם
בכל הקשור להתנהלות כלכלית ולהציע לכם את הפתרונות בהתאם למצב בו אתם נמצאים.
יועץ מקצועי ידע להתאים את הכלים שלו וכך לסייע לכם בפתרון הדילמה.